Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei Spartans Casino

Wir betreiben Spartans Casino unter der Lizenz ALSI-202409038-FI2 der Aufsichtsbehörde von Anjouan und sind verpflichtet, unsere Plattform gegen Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug zu schützen. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

So bekämpfen wir Geldwäscherei

Geldwäscherei ist die Verschleierung der Herkunft illegal erwirtschafteter Gelder, oft über scheinbar legale Kanäle wie Casino-Einzahlungen. Als lizenzierter Anbieter unterliegen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Anjouan und setzen diese vollständig um. Dazu gehört ein risikobasiertes Präventionsprogramm, das von unserem Money Laundering Reporting Officer (MLRO) verantwortet wird.

Unsere Massnahmen umfassen die Identifizierung und Verifizierung jedes Spielers (KYC), die laufende Überwachung aller Transaktionen, die Meldung verdächtiger Aktivitäten an die zuständige Behörde sowie die Schulung aller Mitarbeitenden in der Compliance-Abteilung. Wir kooperieren mit den Finanzbehörden gemäss den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenz und behalten uns das Recht vor, jede Transaktion zu prüfen, zu verzögern oder abzulehnen, wenn Hinweise auf illegale Geldflüsse bestehen.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Wir führen die Identitätsprüfung stufenweise durch. Bei der Registrierung bestätigen wir zunächst Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse und Nationalität) anhand der von Ihnen gemachten Einträge und gegen Sanktions- und Politisch-Exponierten-Personen-Listen. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, spätestens aber, wenn kumulierte Transaktionen auffällige Schwellenwerte erreichen. Ausserdem können wir bei erhöhtem Risiko jederzeit eine erneute oder vertiefte Prüfung verlangen, zum Beispiel bei ungewöhnlich hohen Einsätzen oder Gewinnauszahlungen.

• Gültiger amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenschreiben, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (nur Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos

So läuft die Verifizierung ab

Die Verifizierung führen Sie direkt in Ihrem Spielerkonto durch und benötigen in der Regel weniger als 10 Minuten für das Hochladen der Dokumente. Die Prüfung selbst dauert bei guter Qualität der Unterlagen meist bis zu 24 Stunden.

• Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und starten Sie den Prozess.
• Schritt 2: Laden Sie Ihren Lichtbildausweis hoch; alle vier Ecken und das Hologramm müssen sichtbar sein.
• Schritt 3: Reichen Sie den Adressnachweis ein (Versorgerrechnung oder Bankauszug).
• Schritt 4: Weisen Sie die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, falls Sie bereits eingezahlt haben.
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung können Einsicht nehmen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten ausschliesslich weiter, soweit gesetzliche Meldepflichten oder behördliche Anordnungen dies verlangen.

Wann wir die Geldquelle prüfen

Bei den meisten Spielern reicht die normale Identitätsprüfung aus. In bestimmten Situationen sind wir jedoch gesetzlich verpflichtet, die Herkunft Ihrer Einzahlungen zu klären. Dies gilt bei sehr hohen Einzahlungssummen, bei auffälligen Einzahl-Auszahl-Mustern, bei erheblichen Abweichungen zwischen Ihrem angegebenen Profil und Ihrem Spielverhalten sowie bei Verwendung mehrerer Zahlungsmethoden auf verschiedene Namen.

Als Nachweis der Geldquelle akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsbelege für Vermögenswerte oder Erbnachweise. Wir sind uns bewusst, dass diese Anforderung sensibel ist. Wir bitten die Unterlagen nur an, wenn die gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenz dies zwingend erfordern, und behandeln alles streng vertraulich.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfsysteme. Wir kontrollieren, ob die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft, ob die Beträge zu Ihrem Spielerprofil passen und ob Muster auf eine mögliche Verschleierung von Geldern hindeuten. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung (Same-Methode-Regel), sofern technisch möglich; nur der über den eingezahlten Betrag hinausgehachte Gewinnanteil kann auf eine alternative Methode ausgezahlt werden.

Unsere Einzahlungs- und Auszahlungslimits im Überblick:

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Solange die Verifizierung nicht abgeschlossen ist, sperren wir keine Einzahlungen, blockieren aber Auszahlungen. Ihre Gelder bleiben dabei vollumfänglich Ihr Eigentum und verfallen nicht. Stellen wir während der Prüfung Unstimmigkeiten fest oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, ergreifen wir gestufte Massnahmen, die im Extremfall bis zur Schliessung des Kontos und der behördlichen Meldung führen können.

• Auszahlung wird zurückgehalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist
• Konto kann für Einzahlungen und Spielaktivitäten vorübergehend eingefroren werden
• Bei gefälschten oder auf eine andere Person lautenden Dokumenten schliessen wir das Konto dauerhaft
• Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir zur Meldung an die Behörde verpflichtet und dürfen dies nicht mitteilen

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten gemäss den Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion mindestens 5 Jahre nach der Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber den Aufsichtsbehörden, dass unsere Prüfungen korrekt durchgeführt wurden. Nach Ablauf der Aufbewahrungspflicht löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiderruflich, sofern keine gesetzlichen Gründe für eine längere Speicherung bestehen. Ein Auszug Ihrer bei uns gespeicherten Daten können Sie jederzeit über [email protected] anfordern.

Häufige Fragen zu Spartans Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, eine Einzahlung ist ohne vollständige Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung benötigen wir jedoch zwingend Ihren Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis Ihrer Zahlungsmethode.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bei gut lesbaren und vollständigen Unterlagen prüfen wir Ihre Dokumente in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum werde ich nach meiner Geldquelle gefragt?

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Transaktionsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu klären. Dies ist eine Routinekontrolle und kein Vorwurf gegen Sie.

Was passiert mit meinen Auszahlungen, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Ihre Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Ihr Guthaben verfällt nicht und bleibt Ihr Eigentum. Reichen Sie die Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, kann das Konto geschlossen werden.

Auf welche Weise erhalte ich meine Auszahlung ausgezahlt?

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode aus, über die Sie eingezahlt haben. Nur Gewinne, die über Ihre eingezahlten Beträge hinausgehen, können auf eine alternative Methode ausgezahlt werden.